Nos partenaires

Raphaelle offre aux clients à valeur nette élevée de BMO des conseils personnalisés en planification de patrimoine. Par la détermination des besoins et objectifs des clients ainsi que par l’analyse de leur situation personnelle et financière, celle-ci élabore un plan adapté qui met en lumière les implications au niveau de la planification financière, fiscale, successorale et de la relève d’entreprise. Raphaelle tire profit de ses aptitudes acquises en institution financière et en cabinet comptable afin de concevoir des plans de patrimoine de qualité sensibilisant les clients face aux risques et opportunités potentiels.

Raphaelle s’est jointe à l’Équipe BMO Gestion de patrimoine en août 2018. Elle a débuté sa carrière en 2010 à titre de conseillère en finances personnelles au sein d’une autre institution financière. Cette expérience lui a permis d’acquérir des connaissances approfondies des produits financiers offerts par les institutions financières et de développer ses aptitudes en matière de conseils financiers auprès d’une clientèle variée.

Suite à l’obtention de sa maîtrise en fiscalité en 2013, Raphaelle s’est jointe à l’équipe de fiscalité de Deloitte Montréal, cabinet de services professionnels de renommée internationale. Au cours de son parcours chez Deloitte, Raphaelle a acquis une expérience variée en planification fiscale, réorganisation corporative, fusions et acquisitions et conformité fiscale des particuliers et des entreprises.

Zeina accompagne des familles à valeur nette élevée, des professionnels et des entrepreneurs en leur offrant des solutions spécialisées en planification successorale, fiscalité et assurance. Elle se distingue par sa capacité à simplifier des enjeux complexes et à proposer des stratégies pratiques et éclairées, notamment en matière de transmission du patrimoine, de nouveaux patrimoines familiaux, de planification fiscale et de philanthropie. Zeina s’est jointe à la BMO en 2011, après avoir exercé pendant plusieurs années comme avocate fiscaliste en pratique privée. Elle est membre du Barreau du Québec depuis 2001.

À l’emploi à BMO depuis 26 ans, Nicolas profite d’une solide formation dans le domaine financier. Depuis son arrivé à BMO Gestion privée en 2005, il s'est hissé régulièrement au rang des meilleurs conseillers en gestion de patrimoine au Canada. Il possède un Baccalauréat en gestion de HEC Montréal, le titre de Planificateur Financier (Pl. Fin.) provenant de l’Institut Québécois de Planification Financière (IQPF), le cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada ainsi que la désignation de gestionnaire de portefeuille agréé (CIM®).

Sa formation de Planificateur financier ainsi que son expérience approfondie lui permettent de saisir pleinement les subtilités de tous les volets de la gestion de patrimoine. Son côté humain, son écoute et son engagement font de lui un banquier privé très professionnel dans son approche.