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Chantal fait partie de l’équipe de BMO Gestion de Patrimoine à titre de Directrice, Planification successorale. Chantal accompagne les clients à valeur nette élevée dans la préparation de leur plan successoral personnalisé. Elle s’assure que les documents légaux qu’ils mettent en place reflètent leur réalité, leurs besoins et leurs objectifs et tout en maximisant leur valeur successorale et la protection de leurs actifs.

Chantal est membre de la Chambre des notaires. Avant de se joindre à l'équipe de Planification BMO Gestion Privée, Chantal a acquis de l’expérience pratique en administration successorale, fiduciaire et en administration de régimes de protection avec la Société de Fiducie BMO. Avant son arrivée à la BMO, Chantal a oeuvré à titre de notaire en pratique privée où elle a également réglé des successions et pratiqué dans le domaine des procédures non contentieuses. Cette expérience lui permet d’avoir une vision pratique de la planification successorale et ainsi anticiper les problèmes possibles et proposer des solutions efficaces.

Chantal est détentrice d'un Baccalauréat en droit (LL.B.) et d'un Diplôme de deuxième cycle en Droit notarial (D.D.N.) de l'Université de Sherbrooke. Elle complète présentement un programme de spécialisation qui lui permettra d'obtenir la désignation de TEP (Trust and Estate Practitioner).

Danny Guarnieri offre des conseils en gestion de patrimoine personnalisés aux clients fortunés de BMO. Il détermine les besoins, les objectifs et la situation financière de chaque client afin d’élaborer un plan complet qui simplifie les matières complexes telles que les planifications financière, fiscale, successorale et la planification de la relève d’entreprise. De plus, Danny tire profit de sa grande expérience en pratique privée pour concevoir des plans de qualité et sensibiliser les clients aux risques et aux occasions inhérents à ces plans.

Danny joint BMO Gestion de patrimoine en 2017. En 2006, il commence sa carrière chez Deloitte, un cabinet comptable d’envergure internationale, où il acquière une expérience notable dans l’audit des grandes sociétés publiques et privées. Après avoir obtenu sa maîtrise en fiscalité en 2013, il se joint aux services de fiscalité de Deloitte où il se spécialise en planification fiscale et conformité pour les sociétés publiques et privées. En 2015, M. Guarnieri joint les services de fiscalité de Richter LLP où il approfondit la planification fiscale et la réorganisation pour des sociétés privées et des propriétaires d’entreprises.

Sa passion pour la planification financière et d’aider autrui à réussir est une motivation constante pour Haithem. S'il ne travaille pas à optimiser tous les aspects de la vie, il est en train de lire ou de faire de la formation pour améliorer ses compétences ou en apprendre des nouvelles.

Haithem s'est joint à BMO en 2016; il cumule plusieurs années d’expérience dans différents rôles en services financiers depuis 2008. Avant de rejoindre notre équipe, Haithem a travaillé comme planificateur financier en succursale et plus récemment en tant qu'analyste de planification financière au service des clients fortunés et ultra fortunés, en élaborant des plans financiers personnalisés couvrant la retraite, la planification successorale et fiscale, l’accroissement de patrimoine et la gestion des risques, le financement des études des enfants et la planification des entrepreneurs.

James travaille avec des particuliers, des professionnels, des propriétaires d‘entreprises, et des familles pour leur fournir des solutions et des conseils complets en matière de planification financière.

James est un planificateur financier et détient la désignation « Pl. Fin. » applicable dans la province de Québec et détient également la désignation P.F.C. pour planification financière dans le reste du Canada. James est diplômé de l’Université Concordia à Montréal, titulaire d’un baccalauréat en commerce spécialisé en comptabilité. Il a complété le programme d’études CGA et il est gestionnaire de placements agréé auprès l’institut canadien des valeurs mobilières. James a travaillé en comptabilité corporative; au service fiscal d’une grande société de fiducie et banque pendant 9 ans; dans le département de planification financière d’une grande compagnie d’assurance; et fourni, depuis plus de 15 ans, des conseils holistiques sur la planification financière intégrée.

James a siégé au Conseil d’administration des Administrateurs Agrées du Québec, Secteur de la planification financière, pendant 7 ans, occupant divers titres dont notamment V.P de l’éducation et V.P. communications. James a aussi donné des cours pour des crédits pour la Chambre de la Sécurité financière.

Jean-François fournit des solutions d’assurance pour les investisseurs canadiens afin de maximiser leur patrimoine. Membre du groupe BMO depuis 2014 et oeuvrant au sein des comptes nationaux depuis plus de 15 ans, il a contribué à aider les familles fortunées à augmenter la valeur de leur patrimoine, à réduire considérablement l’impôt et à assurer les plans de relève de leur entreprise.

Jean-François possède une formation rigoureuse en plus d’avoir accumulé plus de 20 ans dans l’industrie des services financiers.

Karine conseille les familles fortunées, les professionnels et les entrepreneurs sur des enjeux complexes touchant la fiscalité et la planification de leur patrimoine. Elle fait partie d’une équipe intégrée de spécialistes oeuvrant en planification financière, fiscale et successorale. Grâce à ses connaissances acquises en fiscalité et en droit dans le milieu des institutions financières et en pratique privée, les clients bénéficient d’une expertise de pointe et de conseils judicieux pour les aider dans leur planification personnelle et corporative. Karine excelle dans l’art de proposer des solutions appropriées pour des questions touchant la gestion du patrimoine, la planification fiscale et successorale, la philanthropie ou les enjeux liés aux nouvelles fortunes.

Karine compte plus de 13 ans de pratique en droit et en fiscalité. Au cours de sa carrière, elle a occupé divers postes à responsabilité croissante en planification fiscale et successorale. Elle a œuvré au sein de firmes d’avocats et d’un cabinet comptable s’occupant de mandats en fiscalité pour le compte d’entrepreneurs, de sociétés et de familles fortunées. Elle a travaillé auprès de sociétés d’investissement soutenant les conseillers en services financiers, leurs clients et les professionnels qui travaillent avec ces derniers.
Elle est intervenue dans plusieurs dossiers de planification fiscale impliquant des particuliers, des successions et des sociétés. Elle a publié de nombreux articles sur la fiscalité et participé à plusieurs initiatives médiatiques.

Karine s’implique auprès de plusieurs organismes de bienfaisance et auprès de la Fondation HEC Montréal dans le but de mobiliser les diplômés autour de projets de l’institution. Elle participe à différents comités à l’APFF, un organisme dédié à l’avancement et à la diffusion des connaissances et à l’amélioration des compétences de ses membres en matière de fiscalité.

Bâtir des relations est d’une importance capitale pour devenir un conseiller de confiance. Le but premier de Mathieu est de développer une relation avec ses clients grâce à une communication ouverte, un lien de confiance et un service exceptionnel. En se basant sur un parcours et une expérience variée, Mathieu fournit des conseils aux propriétaires d’entreprises et familles en lien avec le transfert d’entreprise, la succession, la transition, la croissance par acquisition, la vente d’entreprises et l’évaluation dans le cadre d’un processus de planification du patrimoine.

Avant de se joindre à BMO Gestion de patrimoine en 2018, Mathieu a cumulé plus de 10 années d’expérience avec des firmes comptables nationales et du « Big 4 ». Travaillant pour le groupe de services transactionnels en fusions & acquisitions, il a conseillé des propriétaires d’entreprises au sein de multiples industries, ayant des valorisations de 3 à plus de 100 millions de dollars sur tous les aspects du processus transactionnel F&A, de l’analyse initiale de la performance financière et opérationnelle jusqu’à la clôture de la transaction (i.e. désinvestissement, acquisition, vérification diligente, projections et modélisations financières, et évaluation). Il possède par ailleurs, une expérience en restructuration et insolvabilité, financement et en audit financier.

Mireille est une personne curieuse qui a toujours soif d’apprendre. Sa curiosité lui a permis d’acquérir des connaissances dans des domaines connexes à son travail de planification financière qui en font une conseillère accomplie. Marathonienne, elle est une personne qui aime se dépasser. Soucieuse des résultats, elle vise à donner, à chaque client qu'elle considère unique, une vision claire de sa situation et des moyens à prendre pour atteindre ses objectifs.

Mireille a travaillé dans plusieurs domaines. Elle a commencé sa carrière en assurance de dommages tout en continuant ses études universitaires en services financiers. Avant de faire le saut dans le domaine bancaire, Mireille a été négociatrice en bourse, ce qui lui a permis de comprendre le fonctionnement des marchés boursiers. Après cinq ans comme planificateur financier, Mireille a quitté le domaine pour aller travailler dans le milieu de la construction (administration, négociations, comptabilité, évaluations) ce qui lui a permis de comprendre la réalité des entrepreneurs. Mireille est maintenant de retour en gestion de patrimoine et se sent beaucoup mieux équipée pour conseiller ses clients.

Olivier est planificateur fiscal et successoral au sein de l’équipe de planification spécialisée de BMO Gestion de patrimoine. Il s’attache principalement à aider les clients fortunés et leur famille à atteindre leurs objectifs en explicitant des enjeux fiscaux complexes, en gérant les risques et en repérant des occasions.

Olivier a été admis au Barreau du Québec en 2012. Après avoir complété sa maîtrise en fiscalité, il a travaillé pour un cabinet d’avocats bien connu de Montréal, où il a conseillé des propriétaires d’entreprise et des professionnels sur une multitude d’enjeux liés à l’impôt des sociétés, des particuliers et des fiducies. Il a également aidé à la planification fiscale de plusieurs restructurations de sociétés et transferts d’entreprises.

Olivier s’est joint à BMO Gestion de patrimoine en 2016. Il travaille en collaboration avec les professionnels de BMO Gestion privée.

En tant que Banquière privée à la BMO, Pamela Lambourne vient prêter main forte au sein des professionnels de Gestion privée. Elle offre des services de banque privée complets et personnalisés afin d’aider les clients à optimiser leurs finances.

Pamela travaille à BMO depuis 2006 et a occupé des postes au sein des services de financement, de la gestion des relations, des services de banque directs et des
services financiers. Grâce à de solides connaissances en matière de planification financière, de financement et à une imposante gamme de produits et de programmes, elle conçoit des solutions bancaires personnalisées en fonction des besoins des clients, y compris des services de financement, et des solutions pour PME.

Elle sait élaborer des solutions proactives qui permettent de sauver du temps, de repérer le financement inefficace et de maximiser le rendement après impôt.

Raphaelle offre aux clients à valeur nette élevée de BMO des conseils personnalisés en planification de patrimoine. Par la détermination des besoins et objectifs des clients ainsi que par l’analyse de leur situation personnelle et financière, celle-ci élabore un plan adapté qui met en lumière les implications au niveau de la planification financière, fiscale, successorale et de la relève d’entreprise. Raphaelle tire profit de ses aptitudes acquises en institution financière et en cabinet comptable afin de concevoir des plans de patrimoine de qualité sensibilisant les clients face aux risques et opportunités potentiels.

Raphaelle s’est jointe à l’Équipe BMO Gestion de patrimoine en août 2018. Elle a débuté sa carrière en 2010 à titre de conseillère en finances personnelles au sein d’une autre institution financière. Cette expérience lui a permis d’acquérir des connaissances approfondies des produits financiers offerts par les institutions financières et de développer ses aptitudes en matière de conseils financiers auprès d’une clientèle variée.

Suite à l’obtention de sa maîtrise en fiscalité en 2013, Raphaelle s’est jointe à l’équipe de fiscalité de Deloitte Montréal, cabinet de services professionnels de renommée internationale. Au cours de son parcours chez Deloitte, Raphaelle a acquis une expérience variée en planification fiscale, réorganisation corporative, fusions et acquisitions et conformité fiscale des particuliers et des entreprises.

Samir possède plus de 14 ans d'expérience professionnelle en planification financière et services financiers et plus que treize ans en Marketing et ventes. Il a toujours donné des conseils de qualité supérieure et proposé des solutions pour aider les clients à atteindre leurs objectifs.

Avant d'entrer au service de BMO Groupe financier, il a travaillé comme directeur pour une grande institution de services financiers dans le domaine des placements et des produits spécialisés. Auparavant, il a été directeur de la planification financière et ses fonctions principales consistaient à fournir le soutien à la planification financière à plus que 20 succursales de la région de Montréal.

Samir est diplômé de l'École des hautes études commerciales (HEC), titulaire d'un baccalauréat en administration des affaires, ainsi que d'un baccalauréat en marketing et gestion internationale. Après l'université, il a obtenu le titre de planificateur financier de l'IQPF, réussi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada et a complété plusieurs cours du programme du D.E.S.S. en fiscalité.

Avec BMO depuis 15 ans, le rôle de Sébastien est d’agir à titre de personne-ressource en financement auprès de nos clients fortunés. BMO offre une vaste gamme de produits et de programmes grâce auxquels nous personnalisons des solutions afin de répondre aux besoins immédiats des clients en matière de services bancaires, tout en veillant à l’établissement d’un plan pour optimiser leurs finances.

Après avoir complété les cours approfondis en fiscalité auprès de l’Institut Canadien des Comptables Agréés, Suzanne a travaillé pour une firme de comptables agrées auprès de propriétaires d’entreprise et de professionnels pour des questions complexes de nature corporatives, personnelles et fiduciaires.  Elle a également été impliquée dans des réorganisations corporatives et transferts d’entreprise. Suzanne a également travaillé pour une importante compagnie d’assurance où elle s’intéressait à la planification fiscale et à la gestion de patrimoine en élaborant des solutions personnalisées pour des propriétaires d’entreprises et des familles fortunées.

Son travail consiste à conseiller les clients à valeur nette élevée et leurs familles dans l’atteinte de leurs objectifs en vulgarisant des concepts fiscaux complexes, en les aidant à gérer leurs risques et à identifier des opportunités.

Employée de BMO Banque de Montréal depuis plus de 20 ans, Sylvie a oeuvré dans le réseau des succursales durant plusieurs années à titre de directrice, services financiers et directrice de succursale. En mars 2015, elle s'est jointe à l'équipe de BMO Gestion privée et depuis janvier 2016, Sylvie est directrice, services bancaires privés dédiée uniquement aux clients de BMO Gestion privée. Grâce à sa grande expérience bancaire et à sa formation de planificatrice financière, Sylvie est en mesure de bien comprendre les besoins complexes et de proposer les stratégies adaptées à celles-ci.

Reconnue pour son engagement, elle a su gagner la confiance de ses clients au fil des années. Selon elle, un service exemplaire se distingue par de nombreuses qualités dont la plupart sont intangibles : la sincérité, la qualité de la relation et le respect. Son engagement et son intégrité transparaissent dans sa volonté de fournir des solutions de gestion privée de qualité, dignes de la confiance de notre distinguée clientèle.

Avocate fiscaliste et planificateur financier, Zeina conseille les familles fortunées, les professionnels et les entrepreneurs sur des enjeux complexes touchant la planification du patrimoine. Qu’il soit question de planification fiscale, successorale, de philanthropie ou de problématique liée aux nouvelles fortunes, Zeina excelle dans l’art de simplifier les concepts et de proposer des solutions créatives et efficaces. Zeina s'est jointe à BMO en 2011, après plusieurs années en pratique privée dans un bureau d'avocats de Montréal. Elle est membre du Barreau du Québec depuis 2001.

Jean conseille des particuliers, des propriétaires d’entreprise et des professionnels fortunés et très fortunés sur la façon de structurer efficacement leurs actifs mondiaux, américains et canadiens, en leur prodiguant des avis spécialisés sur les solutions fiscales au sein d’une équipe intégrée de planification du patrimoine.

Fort de plus de 35 ans d’expérience professionnelle, Jean fait profiter ses clients de ses connaissances techniques approfondies tant dans le cadre de discussions générales sur la planification que lorsque vient le temps d’aborder une vaste gamme de situations relatives à la fiscalité internationale, à l’impôt américain sur le revenu et les successions et à l’impôt sur le revenu canadien.

Jean s’est joint à BMO Gestion de patrimoine en 2001, après avoir acquis une solide expérience en conseillant des particuliers et des propriétaires d’entreprise auprès d’un important assureur canadien, d’un cabinet comptable de premier plan et d’un cabinet d’avocats.    

Linda conseille des propriétaires d’entreprise et des professionnels fortunés sur la façon de structurer efficacement leurs actifs américains et canadiens, en leur proposant des solutions fiscales spécialisées au sein d’une équipe intégrée de planification du patrimoine. Forte de 25 ans de leadership dans le domaine transfrontalier, Linda fait profiter ses clients de ses connaissances techniques approfondies tant dans le cadre de discussions générales sur la planification que lorsque vient le temps d’aborder une vaste gamme de situations relatives à l’impôt américain sur le revenu et les successions et à l’impôt sur le revenu canadien.

Linda s’est jointe à BMO Gestion de patrimoine en 2010, après avoir dirigé pendant dix ans une équipe dédiée à la fiscalité mondiale auprès d’une importante société-conseil, où elle se spécialisait dans l’imposition des employés mutés de façon permanente ou temporaire entre les États-Unis et le Canada. Auparavant, elle était directrice de la fiscalité au sein des groupes des services aux PME et des services des affectations internationales du grand cabinet comptable international PricewaterhouseCoopers.