Marc Bellefeuille

Conseiller en placement principal et gestionnaire de portefeuille

Adresse

BMO Gestion privée

100 King Street West
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Toronto, ON
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Services d'investissement

Je suis un gestionnaire de portefeuille chevronné qui possède une vaste expérience de la gestion de placements et de l’établissement de relations au niveau de la clientèle privée et institutionnelle. Mon équipe et moi acquerrons une connaissance approfondie de vos besoins personnels et professionnels pour vous doter d’une stratégie qui vous vaudra la tranquillité d’esprit, sans jamais perdre de vue vos objectifs. En fonction de vos intérêts, nous concevrons un plan de placement qui suivra l’évolution de votre situation au fil du temps :
 
Premièrement, pour encadrer notre relation, nous formulerons un mandat appelé énoncé de politique de placement (EPP) fondé sur vos objectifs, votre tolérance au risque, votre horizon de placement, vos préférences et vos intérêts. Nous nous attacherons à comprendre votre cadre familial, la hiérarchie de vos besoins et les raisons en vue desquelles vous épargnez. En cours de route, nous vous aiderons à vous retrouver dans les méandres des marchés en vous formant aux rudiments de la finance.
 
Nous réserverons des sommes à des fins particulières et établirons une stratégie menant aux résultats que vous désirez, en tenant compte de l’inflation et en nous assurant que le risque et la volatilité ne dépassent pas un niveau préétabli.
 
Nous pondérerons les catégories d’actif les plus à même de mener à la réalisation de vos objectifs année après année, en réunissant le pourcentage idéal d’actions et obligations cotées et d’actifs privés, suivant le cas (placements alternatifs comme les titres liés à l’immobilier, aux infrastructures, aux créances privées et aux fonds de couverture). Nous aurons recours à toutes les catégories d’actif nécessaires pour nous acquitter du mandat que vous nous confiez sans prendre plus de risques que convenu. Comme les gestionnaires de caisses de retraite, nous analysons les mesures de relance et les forces inflationnistes susceptibles d’avoir des répercussions sur les actifs physiques et titrisés.
 
Nous mettrons en œuvre la gestion de votre portefeuille comme on gère une entreprise. Vous pourrez ainsi vous concentrer sur les aspects de votre vie qui vous intéressent davantage. Plus vous possédez d’argent, plus vous devez prendre de décisions. Or, les gens occupés prennent souvent des décisions financières dans le vide, en oubliant l’usage prévu de l’argent et leur but ultime. Nous veillerons à ce que vos objectifs déclarés soient la boussole évolutive qui guide vos placements.

Nous avons les qualifications requises pour offrir des services de placement discrétionnaires. Autrement dit, vous pouvez nous déléguer vos décisions de placement et nous agirons dans votre intérêt, dans le respect des paramètres dont nous aurons convenu. Nous ne vous appellerons pas pour vous convaincre du bien-fondé de chaque recommandation – nous prenons les décisions quotidiennes pour vous :
  • Ceci vous libère du stress et vous laisse vous concentrer sur ce que vous faites de mieux, en plus de nous permettre de réagir rapidement aux occasions et aux risques qui se présentent.
  • En respectant les paramètres définis dans votre EPP, nous nous occuperons des achats, des ventes, de la recherche et de la planification de patrimoine pour vous sur une base quotidienne.
  • Vous payez des honoraires uniques basés sur l’actif et nos intérêts sont arrimés aux vôtres parce que notre équipe profite comme vous de la croissance de vos actifs. 
Dans le cadre de BMO Gestion privée de placements, nous offrons une approche institutionnelle de gestion des placements, inspirée de celle des grands fonds communs de placement, caisses de retraite, fonds de dotation et fondations.​
  • La société gère les placements de façon très structurée, avec un haut niveau de surveillance et de contrôle préalable.
  • Les titres sont approuvés par des gestionnaires de fonds expérimentés, renseignés et très spécialisés qui possèdent des compétences de premier ordre. À partir de cette corbeille de titres, nous concevons le portefeuille le mieux adapté à votre situation dans le cadre d’un processus de placement bien établi et très rigoureux.
  • Nous avons la polyvalence et les outils voulus pour vous doter d’un portefeuille personnalisé conçu pour réaliser vos objectifs à long terme
Nous tiendrons compte des considérations fiscales. Plus votre actif est important, plus vous devez prendre en compte les questions fiscales et décider des meilleures stratégies à adopter pour :
  • reporter l’impôt;
  • gérer l’impact fiscal au moment où vous retirerez le capital pour le dépenser;
  • épargner à l’intérieur de votre société pour réduire le plus possible l’impôt à payer;
  • déclarer un événement fiscal comme le versement d’un dividende en capital ou la cristallisation de gains en capital latents pour augmenter votre dividende en capital;
  • augmenter vos flux de trésorerie nets afin de profiter dès maintenant d’une partie de votre patrimoine d’une façon fiscalement avantageuse.