Julie Gaudreault

Banquier privée

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BMO Gestion privée
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K1S 5K5

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Professionnels de la santé

Des stratégies et des solutions à toutes les étapes de votre carrière en médecine


 
Des services de gestion de patrimoine complets
 
Le patrimoine, c’est comme la santé – les meilleurs résultats s’obtiennent grâce à une approche holistique.
 
Nous pouvons vous aider à gérer vos actifs, à planifier votre retraite et à mener à bien votre vision. Pour prendre soin des médecins occupés, nous facilitons et accélérons les opérations bancaires, l’obtention de prêts, les opérations de placement et la planification du patrimoine. Tout ça, sous un même toit.
 
Nous veillons d’abord à satisfaire à vos besoins immédiats, comme le financement de votre nouvelle clinique ou l’achat d’une maison. À mesure que nous apprenons à mieux vous connaître, nous élaborons un plan de gestion du patrimoine complet qui pourra croître au rythme de vos besoins.
 
Puisque nous travaillons en étroite collaboration avec les spécialistes de BMO, nous sommes en mesure de vous offrir des services sur mesure, notamment des services de banque privée, des services bancaires aux entreprises, des services de prêts, de planification fiscale, de planification fiduciaire et successorale, d’assurance, des stratégies de relève d’entreprise, des services de planification testamentaire et plus encore. Communiquez avec nous et nous vous dirigerons vers les bons spécialistes.
 
Le savoir-faire qu’il faut pour réduire les dettes et accroître les liquidités
 
Les études en médecine ainsi que la mise sur pied et la croissance d’un cabinet peuvent coûter cher. Nous pouvons vous aider à rembourser les dettes importantes, à entreprendre la constitution de votre capital, à employer des stratégies visant à améliorer vos liquidités et à adopter de saines habitudes en matière de dépenses sans que vous ayez l’impression de suivre un budget.
 
Un banquier privé BMO attitré qui offre des services personnalisés
 
Les services d’un banquier privé BMO sont plus attentionnés et nuancés que ceux que vous pouvez trouver en succursale ou en ligne. Le banquier privé BMO :
  • apprend à vous connaître et cherche à nouer une relation à long terme ;
  • simplifie vos opérations bancaires et s’occupe de vos besoins quotidiens avec grande attention pour vous faire économiser temps et argent ;
  • vous offre des taux améliorés et des occasions d’emprunts privilégiées dans certains cas ;
  • vous aide à gérer efficacement vos dettes en offrant : 
    • des conseils financiers
    • une Marge-crédit aux étudiants en médecine BMOMD
    • une carte MastercardMD BMOMD RemisesMD
    • une carte MastercardMD BMOMD RécompensesMD
    • un compte de chèques sans frais ;
  • vous met en communication avec un spécialiste des prêts de BMO, qui offre :
    • une ligne de crédit ou des cartes de crédit pour médecins à des taux d’intérêt préférentiels
    • des services-conseils liés à la constitution en petite société et à la planification fiscale
    • des prêts hypothécaires commerciaux
    • des services de financement par capital et de gestion des liquidités.
 
Les stratégies pour avoir une belle retraite
 
Votre banquier privée possède les compétences requises pour vous aider à planifier de façon à mieux répondre à vos besoins financiers. De plus, nous travaillons en étroite collaboration avec les spécialistes en planification du patrimoine de BMO pour les dossiers plus complexes. Ensemble, nous pouvons vous aider à planifier votre retraite idéale, comme vous la concevez. La clé consiste à répartir vos actifs de façon intelligente, de sorte qu’ils ne soient pas consacrés uniquement à votre cabinet.
 
Planification du patrimoine fondée sur les objectifs
 
À BMO Gestion privée, la planification de patrimoine rigoureuse se fonde sur les objectifs qui comptent vraiment pour vous plutôt que sur les critères de référence du marché. Nous partons de votre plan de gestion de patrimoine pour établir et évaluer la répartition de vos actifs et votre portefeuille de placement. La relation personnalisée que nous entretenons avec vous et notre excellente compréhension des défis uniques qui s’appliquent à votre situation financière nous permettent de vous offrir des services de gestion de patrimoine sur mesure et complets.
 
Votre banquier privé vous aide à réduire vos impôts pour contrebalancer les revenus élevés et à gérer votre portefeuille de façon proactive; les rendements élevés sont particulièrement importants pour les médecins qui engagent de grandes dépenses. Il n’est pas rare que le portefeuille des médecins ne soit pas assez diversifié, ce qui accroît les risques. Nous répartissons vos actifs de façon à vous protéger contre la volatilité des marchés.
 
La gestion de placements discrétionnaire [Ajouter le cas échéant]
 
Votre banquier privé offre des services de gestion de placements discrétionnaire, ce qui permet d’atténuer la pression liée à la prise de décisions pour les médecins affairés. Déléguez la prise de décisions relatives à votre portefeuille et libérez-vous de cette tâche quotidienne ; nous pourrons ainsi réagir plus rapidement si des occasions ou des risques se présentent.
 
Des conseils sur la planification de la relève pour votre cabinet
 
Contrairement aux propriétaires d’entreprises traditionnelles, les médecins ne peuvent pas facilement ni objectivement déterminer la valeur de leur clinique en vue du transfert à un autre médecin clinicien. Vous êtes votre cabinet. Donc, en collaboration avec l’équipe des services-conseils aux entreprises et des spécialistes chevronnés en succession de cabinets de BMO, nous vous aidons à décider quand et comment prendre votre retraite et transférer votre patrimoine de façon fiscalement avantageuse à vos proches et aux organismes de bienfaisance.
 
 

Communiquez avec nous pour discuter de vos besoins.